A公司服务方案

 公司服务方案     |      2020-11-07 22:05

  A公司服务方案_解决方案_计划/解决方案_实用文档。一、介绍服务方案制定的思路 1.客户背景介绍: A 公司成立于 2007 年 8 月,位于 K 市经济技术开发区,公司注册资 本 30000 万元,主要从事粘胶短纤维的生产和销售,目前年产粘胶短 纤维

  一、介绍服务方案制定的思路 1.客户背景介绍: A 公司成立于 2007 年 8 月,位于 K 市经济技术开发区,公司注册资 本 30000 万元,主要从事粘胶短纤维的生产和销售,目前年产粘胶短 纤维的能力为 10 万吨,实际生产能力可达 12 万吨,A 公司在我行有 8000 万元短期流动资金贷款额度,目前贷款余额 8000 万元。截至 2009 年底公司总资产 142948 万元,其中包括固定资产 92122 万元,总负 债 103107 万元,所有者权益 39841 万元,2009 年共实现营业收入实 现销售收入 101055 万元,净利润 10588 万元。从以上基本情况可以 看出企业的实力较强,有一定的盈利能力。 2.项目情况介绍: 此次银团贷款是针对 A 公司二期年产 200000 吨差别化粘胶短纤维项 目,该项目总投资项目总投资为 165921 万元,其中企业自有资金总 共计划投入 52068 万元,占项目投资的 31.38%,该项目目前已完成 项目备案、用地、环评等审批手续。 3.服务方案编制的思路: 该方案是为 A 公司量身定制的,主要解决 A 公司二期项目建设的融资 问题,通过对 A 公司的经营、资产、财务状况的分析以及未来现金流 的测算,拟向 A 公司推荐银团贷款,以公司未来稳定的现金流为依托, 由我行作为牵头行引入 2 家参与行组成银团,以解决公司二期项目资 金问题。 4.此笔银团业务对我行的收益情况 此笔银团业务我行向贷款人收取银团贷款安排费、承诺费和代理费。 银团手续费按照 0.48%收取,总额为 518.4 万元,其中安排费 207.36 万元、承诺费 155.52 万元、代理费 155.52 万元。 我行作为牵头行承担贷款总额的 50%,并按 50%收取银团手续费共计 259.2 万元。 此笔银团贷款期限 5 年,基准利率,由此我行可产生利息收入 15550 万元。 另外企业承诺可将部分结算业务、国际业务放在我行,并可联动票据 业务、电子银行业务等。 二.客户服务方案 1、介绍交通银行 交通银行始建于 1908 年,是中国早期四大银行之一,也是中国早期 的发钞行之一。1987 年,交通银行重新组建,是我国第一家全国性 的国有股份制商业银行。2004 年,经国务院批准了交通银行进行财 务重组,成功引进了汇丰银行、社保基金、中央汇金公司等境内外战 略投资者。2005 年 6 月,交通银行在香港联交所成功上市,成为首 家在海外上市的内地商业银行。2007 年 5 月在 A 股成功上市。旗下 拥有交银国际、交银国信、交银租赁、交银施罗德基金、交银保险等 综合型经营平台,综合经营实力强劲。(幻灯片是我行的基本情况, 从以上介绍可以看出交通银行是我国最具实力的商业银行之一,也是 贵公司事业腾飞值得信赖的合作伙伴) (幻灯片我行近年在国内外获得的一些荣誉,最近的世博会我行是唯 一的金融合作伙伴) 2、介绍新疆区分行 交通银行新疆维吾尔自治区分行作为一家省级分行,成立于 1994 年, 至今已有 16 年的历史,我行通过强化服务意识,加强业务创新,全 行业务得到了全面发展。目前分行对公存款客户达到 8500 户,对公 授信客户 290 余户。截止 2010 年 6 月末,分行对公存款 199.71 亿元; 对公贷款余额 142.62 亿元。资产质量良好,体制机制良性转换,管 理水平持续提高,高效率的运作机制,严格的内控约束机制,使得经 营风险得到有效的防范和控制。 3 银团贷款概述 我们所说的银团贷款是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件, 依据同一贷款协议,按约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的 本外币贷款或授信业务。这里我们需要注意:基于相同贷款条件,依 据同一贷款协议,也就是说对于企业无需再和每一家银行就抵押、担 保、利率等进行复杂的协商,只需要通过和银团牵头行一家接洽即可 在各家参与行享受到同样的政策和服务,这就大大减少了贵公司在融 资方面耗费的精力和费用。 其次开办银团贷款业务,参与各方都应当遵守国家有关法律、法规, 符合国家信贷政策,坚持平等互利、公平协商、诚实履约、风险自担 的原则。 对于银行来说 ? 参与银团贷款的银行均为银团贷款成员。银团贷款成员应按照“信 息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自 授信行为,并按实际承诺份额享有银团贷款项下相应的权利、义 务。 ? 按照在银团贷款中的职能和分工,银团贷款成员通常分为牵头行、 代理行和参加行等角色,也可根据实际规模与需要在银团内部增 设副牵头行等,并按照银团贷款相关协议履行相应职责。 ? 贷款牵头行是指经借款人同意、发起组织银团、负责分销银团贷 款份额的银行,是银团贷款的组织者和安排者。 (二)我行银团贷款操作流程 (1)与企业充分沟通,初步达成由我行作为牵头行的合作意向(这 一点主要是基于我行与贵公司前期有较深入的合作,合作期间贵公司 对我行的服务等都较为认可,我行也认为公司有较强的发展潜力) (2)我行按规定向总行申报银团贷款牵头筹组申请表; (3)公司向我行出具银团贷款委托书; (4)我行进行银团贷款授信申报; (5)银团贷款审批通过后,向贵公司复函; (6)由我行拟定银团筹组时间表,组建银团;(组建银团我行为牵 头行,另外两家银行为参与行,由于贵公司是新疆实力较强的纺织企 业,充分发挥了新疆当地的资源优势和母公司在粘胶纤维行业的技术 优势,同时也符合国家和自治区的相关政策,具有较强的实力和较大 的发展空间,在各家银行都属于积极争取的优质客户,所以在组建银 团的环节应该较为简单) (三) 银团组建成立后我行具体实施的工作 (1)确定银团筹组策略; (2)编制银团贷款信息备忘录; (3)聘请银团律师,准备银团贷款协议、保密协议、银行间协议 等 银团法律文件,并协助编制信息备忘录和银团贷款主要条款函; (4)确定银团邀请名单,发送银团邀请函并附上信息备忘录和银团 贷款主要条款函,要求被邀